涉嫌违反账户实名制等规定，2家券商被证监会立案

7月31日晚间，国盛证券、湘财证券被证监会立案调查。2家券商均涉嫌违反《证券经纪业务管理办法》关于账户实名制等规定。此前，也有多家券商因账户实名制问题被监管处罚。

国盛证券公告称，公司于7月31日收到中国证监会下发的《立案告知书》（编号：证监立案字0252026006号）。因公司涉嫌违反《证券经纪业务管理办法》关于账户实名制等规定，根据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国行政处罚法》等法律法规，决定对公司立案。

国盛证券表示，在立案调查期间，公司将积极配合中国证监会的相关调查工作，并严格按照有关法律法规及监管要求履行信息披露义务。目前公司经营情况正常。

同日，湘财股份也发布公告称，公司子公司湘财证券于2026年7月31日收到中国证监会出具的《立案告知书》（证监立案字0132026009号），内容为：“因涉嫌违反《证券经纪业务管理办法》关于账户实名制等规定，根据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国行政处罚法》等法律法规，2026年7月31日，我会决定对你单位立案。”

湘财股份表示，子公司湘财证券将积极配合中国证监会的相关工作，公司将严格按照监管要求履行信息披露义务。目前，公司及子公司经营情况正常。

《证券经纪业务管理办法》多处提及账户实名制相关规定：

第三条，证券公司从事证券经纪业务，应当依法履行以下职责，其中之一是落实账户实名制要求。

第十四条，证券公司从事证券经纪业务，应当按照账户实名制要求，依法为投资者开立资金账户、证券账户。

第二十五条，证券公司应当持续跟踪了解投资者相关账户的使用情况，履行账户使用实名制、适当性管理、资金监控、异常交易管理等职责，建立监测、核查机制，核实投资者账户使用是否实名、适当性是否匹配、资金划转与交易行为是否正常。

此前，多家券商就因为账户实名制问题被监管处罚。

2024年12月，北京证监局对信达证券出具警示函。信达证券存在账户实名制管理不到位，对部分电话回访中表示账户非本人操作或使用的客户，未采取重新识别身份、分析识别可疑交易及反洗钱管控等措施。

2024年12月26日，深圳证监局作出《关于对国信证券股份有限公司采取责令改正措施的决定》，指出公司在业务开展过程中，存在一些问题：经纪业务方面，存在合规管理职责部门之间划分不清晰、部分账户实名制核查管控不充分、第三方合作风险管控防范不足等问题。

据悉，加强账户实名制管理是证券公司的一项重要工作。

长江证券在年报中表示，公司加强账户日常管理工作，严格落实客户身份识别、账户实名制管理、反洗钱尽职调查、税收居民身份识别等工作要求。公司大力推进账户管理数智化建设，利用大数据分析、知识图谱等技术，提升账户管理的智能化与精细化水平。

东吴证券称，在账户日常管理工作方面，严格执行账户业务要求，有效落实账户实名制管理，杜绝新增不合格账户。

国海证券表示，持续履行账户实名制管理的义务。制定公司《经纪客户账户实名制管理实施细则》，持续跟踪了解客户账户的使用情况，进一步加强与交易所异常交易相关的非实名使用账户的处置措施，明确关于异常账户线索的监控、识别、调查和上报标准、流程，制定有针对性的回访话术，及早发现及处置非实名使用账户的异常情况。